Η Εξελιγμένη Μέθοδος Ξεπλύματος Μαύρου Χρήματος Μέσω «Λανθασμένων» Πληρωμών Λογαριασμών Κοινής Ωφέλειας
Επιτήδειοι έχουν αναπτύξει μια εξαιρετικά ευφυή μέθοδο ξεπλύματος αδήλωτων κεφαλαίων, η οποία παρακάμπτει τους συνήθεις ελέγχους των τραπεζικών συναλλαγών από την εφορία. Η όλη διαδικασία παρουσιάζεται ως απόλυτα νόμιμη, μέχρι την παρέμβαση της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Η μέθοδος βασίζεται σε μια απλή, αλλά αποτελεσματική, παραπλάνηση: πραγματοποιούνται υπερβολικά υψηλές πληρωμές για λογαριασμούς κοινής ωφέλειας (ηλεκτρικό ρεύμα, φυσικό αέριο, τηλεφωνία) και στη συνέχεια ζητείται η επιστροφή των πλεοναζόντων ποσών.
Αξίζει να σημειωθεί ότι τα επιπλέον ποσά που καταβάλλονται στους λογαριασμούς κοινής ωφέλειας δεν δικαιολογούνται από τα δηλωθέντα εισοδήματά τους, υποδηλώνοντας ότι προέρχονται από φοροδιαφυγή ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Η επιστροφή αυτών των ποσών, ωστόσο, φαίνεται να ξεφεύγει από τους τυπικούς ελέγχους της εφορίας στις τραπεζικές κινήσεις. Το ειδικό λογισμικό ελέγχου «μπερδεύεται», καθιστώντας τα εισπραχθέντα χρήματα από τους επιτήδειους πλέον «καθαρά».
Πώς Λειτουργεί η Σύγχυση
Σύμφωνα με τις διαπιστώσεις της Α’ Μονάδας της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, τα άτομα που εφαρμόζουν αυτή τη μέθοδο, συχνά εμφανίζονται να κατοικούν στην Ελλάδα, έχοντας ενοικιάσει ή αγοράσει ακίνητα. Συνάπτουν συμβάσεις με εταιρείες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας (ενέργεια, τηλεφωνία, ύδρευση).
Σε πολλές περιπτώσεις, τα ίδια άτομα συμβάλλονται ταυτόχρονα με πολλαπλές εταιρείες, για την παροχή υπηρεσιών σε διαφορετικά ακίνητα.
Οι πελάτες αυτοί πραγματοποιούν αδικαιολόγητα υψηλές πληρωμές προς τις συμβαλλόμενες εταιρείες. Αυτές οι πληρωμές χαρακτηρίζονται από επαναληψιμότητα και έλλειψη αντιστοιχίας με τις πραγματικές οφειλές ή την προηγηθείσα κατανάλωση.
Τα ποσά συχνά μεταφέρονται μέσω καρτών και άλλων χρηματοοικονομικών μέσων/προϊόντων, τα οποία, όπως προκύπτει από την ανάλυση, συχνά τηρούνται σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκτός της ελληνικής επικράτειας. Αυτή η πρακτική δημιουργεί σημαντικά πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών που διατηρούνται στις εταιρείες-παρόχους.
Στη συνέχεια, οι «πελάτες» (επιτήδειοι) υποβάλλουν αιτήματα στις εταιρείες για επιστροφή των πλεοναζόντων ποσών, ισχυριζόμενοι ότι αυτά «κατά λάθος» καταβλήθηκαν στην εταιρεία-πάροχο. Για την επιστροφή, χρησιμοποιείται ένας διαφορετικός τραπεζικός λογαριασμός, όπου μεταφέρονται τα υπερβάλλοντα ποσά, τα οποία πλέον θεωρούνται «ξεπλυμένα» και έτοιμα για οποιαδήποτε νόμιμη χρήση.
Η Αρχή επισημαίνει ότι οι λογαριασμοί αυτοί, στους οποίους γίνονται οι επιστροφές, τηρούνται κυρίως σε ιδρύματα εντός της Ελλάδας, και συχνά διαφέρουν από αυτούς που αρχικά πίστωσαν τα κεφάλαια. Σε πολλές περιπτώσεις, οι ίδιοι λογαριασμοί-αποδέκτες έχουν λάβει επιστροφές από πολλούς διαφορετικούς παρόχους.
Τα Σημάδια που Προδίδουν τη Δραστηριότητα
Σε όλες τις περιπτώσεις, τα κεφάλαια που πιστώνονται δεν μπορούν να δικαιολογηθούν βάσει της φορολογικής ή γενικότερης οικονομικής κατάστασης των εμπλεκομένων ατόμων, θεωρούμενα ύποπτης προέλευσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα κεφάλαια προέρχονται από απάτες, κυρίως μέσω του τραπεζικού συστήματος.
Μετά τον εντοπισμό αυτής της νέας τεχνικής νομιμοποίησης εσόδων, η Αρχή εφιστά την προσοχή των τραπεζών και των παρόχων ενέργειας, τηλεφωνίας και ύδρευσης, επισημαίνοντας τις ενδείξεις που πρέπει να προκαλούν «συναγερμό» για την αποτροπή παρόμοιων περιστατικών. Οι «κόκκινες σημαίες», σύμφωνα με την Αρχή, είναι οι ακόλουθες:
- Πληρωμές προς παρόχους χωρίς να υπάρχει αντίστοιχη οφειλή.
- Ασυνήθιστα υψηλά ποσά ανά πληρωμή, σε σύγκριση με την οφειλή ή την πραγματική κατανάλωση/χρήση των υπηρεσιών.
- Εξαιρετικά αυξημένη συχνότητα πληρωμών, οι οποίες δεν ακολουθούν τις καθορισμένες προθεσμίες, αλλά μοιάζουν με καταθέσεις.
- Ο πελάτης χρησιμοποιεί συχνά διαφορετικά χρηματοοικονομικά μέσα για τις πληρωμές. Ο κίνδυνος αυξάνεται εάν αυτή η τακτική παρατηρείται σε κάθε συναλλαγή.
- Πληρωμές με χρηματοοικονομικά μέσα που τηρούνται σε ιδρύματα εκτός Ελλάδας.
- Υψηλό αθροιστικό πιστωτικό υπόλοιπο στους λογαριασμούς πελατών των παρόχων.
- Αιτήματα για επιστροφή αχρεωστήτως καταβληθέντων ποσών.
- Επιστροφή χρημάτων σε διαφορετικούς λογαριασμούς από αυτούς που αρχικά πραγματοποιήθηκαν οι πληρωμές.
- Ο ίδιος τραπεζικός λογαριασμός λαμβάνει πολλαπλές επιστροφές χρημάτων από διαφορετικούς παρόχους κοινής ωφέλειας σε σύντομο χρονικό διάστημα.
- Έσοδα που δεν συνάδουν με τη φορολογική ή γενικότερη οικονομική εικόνα των δικαιούχων φυσικών προσώπων.
