Εξαρθρώθηκε Διεθνική Σπείρα Απάτης με Κρυπτονομίσματα: 12 Συλλήψεις και Ζημιές 14,5 εκατομμυρίων ευρώ

Επιτυχία του Τμήματος Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος Κρήτης: Εξαρθρώθηκε μια διεθνική πολυμελής εγκληματική οργάνωση, η οποία, από τουλάχιστον το 2019, διέπραττε συστηματικά απάτες με το πρόσχημα επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα. Τα εκατομμύρια ευρώ που αποσπούσαν από τα θύματά τους αγγίζουν τα 14,5 εκατομμύρια ευρώ.

Η οργάνωση λειτουργούσε μέσω νομιμοφανών εταιρικών σχημάτων και διαδικτυακών πλατφορμών, παραπλανώντας πολίτες με ψευδείς διαβεβαιώσεις περί ασφαλών και υψηλών επενδυτικών αποδόσεων. Η δράση της εκτεινόταν και εκτός συνόρων, μέσω διασυνδέσεων και χρηματοοικονομικών ροών σε χώρες του εξωτερικού.

Σε μια συντονισμένη αστυνομική επιχείρηση που έλαβε χώρα το πρωί της 5ης Μαρτίου 2026, σε περιοχές της Κρήτης, της Αττικής και της Ηγουμενίτσας, συνελήφθησαν 12 μέλη της εγκληματικής οργάνωσης. Στη δικογραφία περιλαμβάνονται επιπλέον έξι άτομα, εκ των οποίων τα δύο ανήκουν στην οργάνωση.

Σε βάρος τους σχηματίστηκε δικογραφία για τα αδικήματα της εγκληματικής οργάνωσης, της διακεκριμένης απάτης, της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, της παροχής υπηρεσιών σε κρυπτοστοιχεία άνευ πιστοποίησης, της παρασιώπησης περιουσιακών στοιχείων με σκοπό την κήρυξη πτώχευσης και της παράβασης της νομοθεσίας περί όπλων.

Η έρευνα ξεκίνησε μέσω αξιοποίησης πληροφοριών και συγκέντρωσης στοιχείων, τα οποία τέθηκαν υπόψη της αρμόδιας εισαγγελικής Αρχής, που παρήγγειλε προκαταρκτική εξέταση.

Πυραμιδικό σύστημα (σχήμα Ponzi)
Όπως προέκυψε από την ενδελεχή έρευνα, η εγκληματική οργάνωση είχε αναπτύξει πυραμιδικό σύστημα λειτουργίας (σχήμα Ponzi). Τα χρηματικά ποσά που κατέβαλαν οι νεοεισερχόμενοι «επενδυτές» χρησιμοποιούνταν για την καταβολή εικονικών αποδόσεων σε παλαιότερους, δημιουργώντας την ψευδή εικόνα βιωσιμότητας και κερδοφορίας.

Μέθοδοι εξαπάτησης
Τα μέλη της οργάνωσης εκμεταλλεύονταν την ελλιπή γνώση των θυμάτων γύρω από τα κρυπτονομίσματα, παρουσιάζοντας ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία (tokens) χωρίς πραγματική αξία ή χρησιμότητα εκτός του ελεγχόμενου οικοσυστήματος των εταιρειών που τα εξέδιδαν, ως δήθεν αξιόπιστες επενδυτικές επιλογές.

Χρησιμοποιούσαν εικονικά ηλεκτρονικά πορτοφόλια, κλειδωμένα υπόλοιπα και ελεγχόμενα ανταλλακτήρια κρυπτοστοιχείων για την απόκρυψη της πραγματικής ροής των χρημάτων.

Κρυπτονομίσματα: Η δομή της σπείρας

Η εγκληματική οργάνωση είχε αυστηρή ιεραρχία με διακριτούς ρόλους.

Ο ηγετικός πυρήνας αποτελούνταν από τέσσερα άτομα, τα οποία καθόριζαν τη στρατηγική, συντόνιζαν τα στελέχη και οργάνωναν παρουσιάσεις, διαδικτυακά σεμινάρια και εκδηλώσεις προώθησης. Είχαν μάλιστα καταρτίσει πρόγραμμα εκπαίδευσης 90 ημερών σε «ακαδημίες».

Τρία ανώτερα στελέχη ήταν υπεύθυνα για τη στρατολόγηση θυμάτων, τη συμμετοχή σε εκδηλώσεις, την παροχή παράνομων επενδυτικών συμβουλών και την προώθηση νέων «επενδυτικών πακέτων».

Επτά επιχειρησιακά μέλη δραστηριοποιούνταν στην προσέλκυση θυμάτων μέσω προσωπικών και επαγγελματικών δικτύων, ενώ τα υπόλοιπα υποστηρικτικά μέλη διευκόλυναν την εξεύρεση νέων επενδυτών για την αποκόμιση προμηθειών.

Στο σχήμα κατείχαν και αντίστοιχους τίτλους, όπως «ambassador», «leader», «founder’s council», με εισόδημα/ανταμοιβές (referral, bonus) από την προσέλκυση νέων μελών. Συνέτασσαν και υπέγραφαν Ιδιωτικά Συμφωνητικά Εμπιστευτικότητας.

Μέθοδοι πειθούς
Τα μέλη προέβαιναν σε ψευδείς υποσχέσεις για υψηλές και εγγυημένες αποδόσεις με ελάχιστο ή μηδενικό ρίσκο, διαβεβαιώνοντας τα θύματα για άμεση εκταμίευση των κεφαλαίων τους.

Παρουσιάζονταν ως επιτυχημένοι επενδυτές και «ηγέτες» ομάδων, προβάλλοντας πολυτελή τρόπο ζωής μέσω κοινωνικών δικτύων (ταξίδια, πολυτελή οχήματα, εκδηλώσεις).

Δημιουργούσαν αίσθημα «μοναδικής ευκαιρίας» με τεχνητούς χρονικούς περιορισμούς για βιαστικές αποφάσεις. Διοργάνωναν διαδικτυακά και δια ζώσης σεμινάρια, παρείχαν παράνομες επενδυτικές συμβουλές, δημιουργούσαν κλειστές ομάδες επικοινωνίας και, σε περιπτώσεις κατάρρευσης πλατφορμών, προωθούσαν νέα σχήματα με διαφορετική εμπορική ονομασία (rebranding).

Οικονομική έρευνα και Ευρωπαϊκές Εντολές Έρευνας
Μετά από έκδοση Ευρωπαϊκών Εντολών Έρευνας σε Γαλλία, Γερμανία και Μάλτα, και Αμοιβαία Δικαστική Συνδρομή προς Ηνωμένο Βασίλειο, Ιρλανδία και Δανία, διαπιστώθηκε ότι το συνολικό παράνομο περιουσιακό όφελος της οργάνωσης ξεπερνά τα 14,5 εκατομμύρια ευρώ.

Τα μέλη χρησιμοποιούσαν το χρηματοπιστωτικό σύστημα για την απόκρυψη της προέλευσης των εσόδων, μεταφέροντας κεφάλαια σε λογαριασμούς του εξωτερικού, πραγματοποιώντας δαπάνες μέσω τρίτων και επενδύοντας σε κρυπτονομίσματα.

Σε συνεργασία με την Εθνική Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, διαπιστώθηκε ότι δύο μέλη σχετίζονται με τέσσερις off shore εταιρείες στη Βουλγαρία.

Χαρακτηριστικές περιπτώσεις είναι πρόσωπα που, ενώ δήλωναν άνεργοι ή μηδενικά εισοδήματα, διακινούσαν σημαντικά χρηματικά ποσά, καθώς και εμπλεκόμενος που είχε κηρυχθεί σε πτώχευση αποκρύπτοντας περιουσιακά στοιχεία.

Κρυπτονομίσματα: Τα ταξίδια των μελών στο εξωτερικό

Διαπιστώθηκαν πολυάριθμα ταξίδια μελών στο εξωτερικό για τη διοργάνωση και συμμετοχή σε εκδηλώσεις προώθησης των απατηλών σχημάτων, με επίδειξη πολυτελούς τρόπου ζωής.

Κατά τη διάρκεια της προανάκρισης, ταυτοποιήθηκαν 73 θύματα, με συνολική οικονομική ζημία τουλάχιστον 760.900 ευρώ.

Στην επιχείρηση συμμετείχαν αστυνομικοί του Τ.Α.Ο.Ε.Κ. Κρήτης, με τη συνδρομή υπηρεσιών της Διεύθυνσης Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος, των κατά τόπους Διευθύνσεων Αστυνομίας Ρεθύμνης, Ηρακλείου και Θεσπρωτίας, εξειδικευμένων στελεχών της Υποδιεύθυνσης Ψηφιακής Εγκληματολογικής Έρευνας και Ανάλυσης, καθώς και κλιμακίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.

Στην επιτόπια έρευνα, σε ψηφιακά πειστήρια, εντοπίστηκε διακίνηση ψηφιακών νομισμάτων άνω των 2.000.000 δολαρίων σε σημερινή αξία. Επίσης, εντοπίστηκαν σημαντικές συμβάσεις για τη νομιμοποίηση των παράνομων εσόδων.

Καίριας σημασίας ήταν η συμβολή της Διεύθυνσης Δίωξης Κυβερνοεγκλήματος, πραγματοποιώντας ψηφιακή τεχνική έρευνα και ανάλυση ροής ψηφιακών νομισμάτων.

Από τις έρευνες σε οικίες και επαγγελματικούς χώρους βρέθηκαν και κατασχέθηκαν:

• Το χρηματικό ποσό των 37.210 ευρώ
• Το χρηματικό ποσό των 4.000 Λεκ Αλβανίας
• 4 πολυτελή οχήματα
• 1 πολεμικό τυφέκιο με γεμιστήρα και 67 φυσίγγια
• 2 πιστόλια
• 2 κυνηγετικά όπλα
• 57 φυσίγγια
• Μηχανήματα εξόρυξης
• Πλήθος ψηφιακών πειστηρίων (usb, σκληροί δίσκοι, στοιχεία τηλεφωνίας, κλπ)
• Πλήθος εγγράφων που επιβεβαίωναν τις δράσεις της οργάνωσης
• Αποδεικτικά συναλλαγών με πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων
• Χειρόγραφες σημειώσεις και ατζέντες για χρηματικές καταβολές
• Διαπιστευτήριες κάρτες πλατφορμών
• Έγγραφα που σχετίζονται με τις off shore εταιρίες

Ενημερώθηκε η Εθνική Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων για τον εντοπισμό τραπεζικών λογαριασμών, ψηφιακών πορτοφολιών, τίτλων, χρηματοπιστωτικών προϊόντων, θυρίδων και offshore εταιρειών, με σκοπό την απαγόρευση κίνησης, μεταβίβασης ή εκποίησης των σχετικών κεφαλαίων ή περιουσιακών στοιχείων.

Τα κατασχεθέντα χρηματικά ποσά θα αποσταλούν στο Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων, ενώ τα ψηφιακά πειστήρια και τα όπλα θα αποσταλούν στη Διεύθυνση Εγκληματολογικών Ερευνών.

Οι συλληφθέντες οδηγούνται στην αρμόδια εισαγγελική Αρχή.