Ξεκίνημα 2026: Ανησυχητική Άνοδος στα Κρούσματα Ξεπλύματος Μαύρου Χρήματος

Με ένα ανησυχητικό «δεξί» ξεκίνησε το 2026 για τα κρούσματα ξεπλύματος μαύρου χρήματος, καθώς τους δύο πρώτους μόλις μήνες του έτους, ο αριθμός τους ξεπέρασε την ετήσια επίδοση ολόκληρου του 2025. Τα εντυπωσιακά αυτά στοιχεία προκύπτουν από την ανάλυση των δεδομένων της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ), τα οποία καταγράφουν τη δραστηριότητα τόσο της φορολογικής Αρχής όσο και της Αρχής Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Οι δύο Αρχές, μέσω εντατικοποιημένων ελέγχων σε τραπεζικούς λογαριασμούς στην Ελλάδα και στο εξωτερικό, έχουν εντείνει δραστικά τις προσπάθειες για την πάταξη του «μαύρου» χρήματος, με τα αποτελέσματα να είναι εμφανή. Η Ελλάδα, δυστυχώς, βρίσκεται στην κορυφή της λίστας των χωρών με την υψηλότερη παραοικονομία και φοροδιαφυγή, όπως επιβεβαιώνεται από υποθέσεις του ΟΠΕΚΕΠΕ και άλλες υποθέσεις διαφθοράς που αναδεικνύονται κατά καιρούς. Συνεπώς, ο αυξημένος αριθμός των κρουσμάτων δεν θα πρέπει να προκαλεί έκπληξη.

Σύμφωνα με τα επίσημα στοιχεία της ΑΑΔΕ, το πρώτο δίμηνο του 2026, η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες προώθησε στην ΑΑΔΕ συνολικά 103 υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος, στις οποίες εμπλέκονται 385 πρόσωπα.

Αξίζει να σημειωθεί ότι οι υποθέσεις «μαύρου» χρήματος που εντοπίστηκαν κατά το πρώτο δίμηνο του 2026 είναι αισθητά περισσότερες από το σύνολο των 45 υποθέσεων που καταγράφηκαν καθ’ όλη τη διάρκεια του 2025. Επιπλέον, ο αριθμός των υπόπτων ατόμων ανήλθε σε 385 στο α’ δίμηνο του 2026, έναντι 237 ολόκληρο το 2025.

Ειδικότερα, για τους δύο πρώτους μήνες του 2026, η Αρχή για το ξέπλυμα εξέδωσε 23 νέες εντολές ελέγχων, ενώ οριστικοποίησε τον έλεγχο σε 10 υποθέσεις, επιβάλλοντας πρόστιμα ύψους 6,6 εκατομμυρίων ευρώ.

Φορολογικός έλεγχος

Η ΑΑΔΕ έχει την υποχρέωση να διεξάγει φορολογικούς ελέγχους στα πρόσωπα που εμπλέκονται στις υποθέσεις που διαβίβασε η Αρχή για το ξέπλυμα. Στόχος είναι να διαπιστωθεί εάν τα εισοδήματα που εντοπίστηκαν στους τραπεζικούς λογαριασμούς και τα λοιπά περιουσιακά τους στοιχεία προέρχονται από δηλωμένα εισοδήματα ή αποτελούν «μαύρο» χρήμα.

Παράλληλα, κατά το πρώτο δίμηνο του 2026, η ΑΑΔΕ παρέπεμψε στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες συνολικά 199 οφειλέτες του Δημοσίου και φοροφυγάδες, προκειμένου να ελεγχθούν και για ξέπλυμα χρήματος. Συγκεκριμένα, παραπέμφθηκαν:

• 85 πρόσωπα που υπέπεσαν σε φοροδιαφυγή άνω των 50.000 ευρώ.
• 114 πρόσωπα που έχουν χρέη προς το Δημόσιο άνω των 200.000 ευρώ.

Ανταλλαγή στοιχείων

Σύμφωνα με τη νομοθεσία, η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες δύναται να διαβιβάζει και να ανταλλάσσει εμπιστευτικές πληροφορίες με τις αρμόδιες εισαγγελικές ή άλλες αρχές με ερευνητικές ή ελεγκτικές αρμοδιότητες, καθώς και με τις αρμόδιες ελεγκτικές Αρχές, εφόσον οι πληροφορίες κρίνονται χρήσιμες για το έργο τους και την εκπλήρωση των νομίμων καθηκόντων τους.

Στο πλαίσιο αυτό, η Αρχή διαβιβάζει πληροφορίες στις Υπηρεσίες της ΑΑΔΕ για πρόσωπα για τα οποία υπάρχουν υπόνοιες διάπραξης αδικημάτων που άπτονται των αρμοδιοτήτων τους, προκειμένου να διερευνηθεί, να ελεγχθεί και να αποδειχθεί ή όχι η διάπραξή τους.

Τέλος, όσον αφορά την αναντιστοιχία μεταξύ των υποθέσεων και των εμπλεκόμενων ατόμων, διευκρινίζεται ότι κάθε Έγγραφο Παροχής Πληροφοριών/Υπόθεση της Αρχής μπορεί να περιλαμβάνει πληροφορίες για περισσότερα του ενός εμπλεκόμενα πρόσωπα, εφόσον αυτά σχετίζονται με την ίδια υπόθεση.